Пояснение экономического смысла проводимых операций по счету

Полезная информация по теме: "Пояснение экономического смысла проводимых операций по счету". Здесь собрана и обработана имеющаяся информация по теме. Мы постарались приподнести ее в удобном и понятном виде. Если у вас возникнут вопросы, просьба задавать их нашему дежурному консультанту.

Пояснение экономического смысла проводимых операций по счету

Вы расписали нелегальную схему: 1. Уход от налогов. 2. Уход от контроля уполномоченного банка по валютной операции. 3. Незаконное предпринимательство (скорее всего, ибо все что связано с «арбайтерами» у нас в стране чаще всего незаконно) Перед этим Вы (как и многие спрашивающие тут на эту тему) начали задавать вопросы «А кому и почему я тут обязан и что мне за это будет?». Из выше обозначенного могу сделать вывод: Вам есть что скрывать.Соответственно, все дальнейшие советы буду считать помощью в легализации доходов. Читайте 115-ФЗ. А банку бы я рекомендовал воспользоваться в данном случае письмом 60-Т (если обслуживает Вас по системе Интернет-Банк) а также п. 11 ст. 7 указанного закона. Причем по полной программе. Кстати, описанная Вами схема — практически копия с «черных касс», используемых в китайских и латинских кварталах США.

Ответ на запрос банка об экономическом смысле операций по счету ип

Поболтали с сотрудником, сказал что банк начинает возбуждаться при обороте более 300 тысяч по всем картам. Опять же на основе письма Майка был составлен ответ: В филиал ПАО «МТС-Банк» в г. Ростове-на-Дону от В ответ на Ваше обращение № от .2015 сообщаю следующее: Основная масса вносимых мной на мой расчетный счет денежных средств составляют собственные накопления прошлых лет, в случае необходимости готов предоставить справки по форме 2НДФЛ, подтверждающие мои доходы.
Также Вы можете сделать запрос в бюро кредитных историй, если моя финансовая состоятельность вызывает у вас вопросы. Экономический смысл операций, обозначенных в выписке из Интернет-банка как «MS VPP DEPOSIT FOR MTSBANKMOSCOW RU643 ,,г Москва,,г Москва. » Это не что иное как пополнение карты Вашего банка через Ваш же сервис «Перевод с карты на карту».

Пояснение об экономическом смысле проводимых операций образец

Приветствую любителей плюшек. Последнее время мне часто задают вопросы, что делать, если банк вызывает на «объяснялки». Как правило, вопросы возникают при превышении некого лимита операций (бытует мнение, что это 600 тысяч в месяц, я лично подтверждений этой цифры нигде не нашел), которые имеют признаки «необычных» или «сомнительных». Это прежде всего пополнение/снятие больших сумм наличными, транзитные операции, когда деньги приходят и тут же уходят, большие объемы пополнения электронных кошельков либо оплаты услуг связи, приход больших сумм от юрлиц, переводы за рубеж.

Если через банк проходит много таких «сомнительных» с точки зрения росфинмониторинга операций, у него отзывают лицензию. Делается это в целях борьбы с отмыванием денег и с финансированием терроризма и всякой преступности.

Пояснения в банк: образец документа

Пришло письмо: Отослал в ответ очередную вариацию, ответ пришел почти сразу же: Спасибо за оперативный ответ.Сведений, изложенных в Вашем письме, достаточно.Надеемся на дальнейшее сотрудничество с Вами. Очень оперативно, вежливо и по делу. Работаем дальше. Выводы Как оказалось, ничего страшного в запросах финмониторинга о вашей деятельности в принципе нет.

При составлении ответа не стоит использовать версии типа «взял 500 000 взаймы у друга» или » продал 3 квартиры», это скорее всего приведет к расставанию с банком. Мой совет, пишите правду: честно зарабатывал плюшки, средства, карты, счета и аккаунты принадлежат мне, ничего противозаконного. Не бойтесь «спалить» банкам какие-то темы, работникам службы безопасности и финмониторинга ваши бонусы и мили до лампочки, им главное отсечь «грязные» деньги, чтобы не замарать банк.

КОНСУЛЬТАЦИЯ ЮРИСТА


УЗНАЙТЕ, КАК РЕШИТЬ ИМЕННО ВАШУ ПРОБЛЕМУ — ПОЗВОНИТЕ ПРЯМО СЕЙЧАС

8 800 350 84 37

Объявление

Экономический смысл операции

Добрый вечер, Дмитрий! Вы должны задать себе вопрос по каким основаниям у банка возник к Вам вопрос. Каждый банк старается обезопасить себя от недобросовестного клиента, который может нанести банку непоправимый ущерб своей деятельностью. Следовательно у банка есть основания полагать, что Вы занимаетесь незаконной предпринимательской деятельностью. В Ваших интересах представить банку информацию о движении денежных средств, и объяснить что Вы не нарушаете нормы действующего законодательства. А также Вам для информации: С 1 января 2015 г. изложен в новой редакции п. 3 ст. 76 НК РФ, в котором установлено право налогового органа, заблокировать счет налогоплательщика, а также приостановить переводы его электронных денежных средств, в случае непредставления налоговой декларации в течение 10 дней после окончания срока, предусмотренного для ее подачи. Начиная с 1 января 2015 г.

Блог банкира

Если после моего сообщения у уполномоченных сотрудников Вашего банка возникнут сомнения относительно каких-то моих операций, прошу Вас незамедлительно уведомить меня об этом по телефону +7 и электронной почте , а также предоставить в письменной форме список операций, отнесенных к категории «сомнительных». Надеюсь на дальнейшее сотрудничество с Вашим банком. Отнес в банк, перезвонили, попросили донести справку 2-НДФЛ, принес.

Карты не блокировали, работаем дальше. Уральцы Следующим был банк УБРиР. Никто мне не звонил и не писал, просто в один прекрасный момент заблокировали карты и доступ в ИБ. На горячей линии ничего толком не смогли объяснить, пришлось топать в отделение.

Девушка сказала, что меня заблокировала их служба безопасности, и мне необходимо принести документы. На вопрос, какие именно, она ответила неожиданно: «Вам лучше знать какие, видно, что Вы опытный«.

  • Категории
  • Предпринимательское право
  • Я индивидуальный предприниматель (ИП) ,произвожу пиломатериалы для строительных компаний. Банк попросил письменно представить экономический смысл проведения операций по счету, ссылаясь на Закон от 07.08.2001 №115-ФЗ Мною были перечислены денежные средства на свои личные счета в других банках в течении месяца в размере 1, 3 млн руб, полученных от контрагентов за поставленный товар.Мною подготовлен ответ следующего содержания:В соответствии с положениями Федерального Закона РФ от 07.08.2001 №115-ФЗ, вы просили письменно пояснить экономический смысл проведения операций на собственные банковские счета физического лица, открытые в других кредитных организациях.

Через день позвонила девушка из нашего отделения и сообщила, что в течение часа мои карты и доступ в ИБ будут разблокированы! Неожиданно. Работаем дальше. Горожане Следующим был Сити. Тут я честно признаться действительно перегнул палку, и селектов накрутил до черта, и через дебетовку было прокручено очень прилично, и в основном без отлежки и снятием нала. Некогда было ждать межбанков, пока ростовская тема с элем играла вовсю.

Читайте так же:  Площадь земель сельскохозяйственного назначения в россии

Пояснение экономического смысла проводимых операций по счету

Элекснет, за это получаю бонусные мили

  • С платежной системы вывожу на карту банка «Образование»
  • С карты «Образование» перевожу средства на карту Вашего банка
  • Снимаю наличными свои денежные средства и перехожу к п.1
  • Экономический смысл операций, обозначенных в выписке из Интернет-банка как «DEPOZIT QIWI-RTK MOSCOW RU643 ,,г Москва,,г Москва. »
  1. Пополняю своими денежными средствами мильную карту Iglobe
  2. Оплачиваю картой пополнение платежной системы Qiwi, за это получаю бонусные мили
  3. С платежной системы вывожу на карту Вашего банка
  4. Снимаю наличными свои денежные средства и перехожу к п.1

Пояснение по экономическому смыслу проводимых операций по расчетному счету

Средства я вносил наличными в кассах банка с предъявлением паспорта, о чем свидетельствуют приходные кассовые ордера утвержденной формы.

Бухгалтерские и юридические услуги

Добрый вечер, Дмитрий! Вы должны задать себе вопрос по каким основаниям у банка возник к Вам вопрос. Каждый банк старается обезопасить себя от недобросовестного клиента, который может нанести банку непоправимый ущерб своей деятельностью.

Следовательно у банка есть основания полагать, что Вы занимаетесь незаконной предпринимательской деятельностью. В Ваших интересах представить банку информацию о движении денежных средств, и объяснить что Вы не нарушаете нормы действующего законодательства.

А также Вам для информации: С 1 января 2015 г. изложен в новой редакции п. 3 ст.

Пояснения в банк экономического смысла операций по расчетному счету

Поэтому лучше поступить так, как это указывается в самом запросе.

Это может быть отправка отсканированных документов по электронной почте, личное посещение офиса банка, где у клиента была ранее открыт счет (выдана карта), либо направление документов по почте заказным письмом с описью вложения и уведомлением.

В идеале – отправить документы по «электронке»: так Вы сможете быть уверенным, что письмо не опоздает (как в случае с бумажной почтой). В тексте письма рекомендуется указывать ФИО отправителя, формат файлов – PDF, объем письма – не превышает 12 Мб (если больше, лучше разбивать на несколько писем).

В любом случае, не оставляйте запрос без ответа, даже если в настоящий момент Вы не можете подтвердить документально произведенные операции. В таком случае в письме указывают причину отсутствия такой возможности и подробно объясняют сложившуюся ситуацию.

Post navigation

Не торопитесь на него.

Образец письмо в банк о пояснении экономического смысла 20000 Российский рубль стропальщик Тюмень Дата — Занятость — Постоянная График — Полный день Пол — Мужской Образование — Среднее продажи специальное Опыт — Более 5 лет Семейное положение — Состою в браке Цель — устроиться на работу 15000 Российский рубль Резюме Сторож Санкт Петербург Дата — Занятость — Постоянная График — Полный день Метро — Садовая Пол — Мужской Образование — Среднее Опыт — Более 2 лет Семейное положение — Не состою в браке Цель — Работа 1000 Белорусский рубль Следующая Последняя.Авеню, главная Авеню Электронная библиотека Нотариат, федеральная нотариальная палата России, центр нотариальных исследований.

Образец письменного пояснения в банк об экономическом смысле операций

Поэтому приходится забыть об осторожности и работать, работать, работать :).

Как я заставил банк простить мне 1 000 000 руб!

Их карту я Поясненпе для вывода эля, пользовался не часто, очень умеренно, так как уже был наслышан о частых блокировках. Позвонила девушка из финмониторинга банка, поинтересовалась операциями вывода с эля. Договорились, что она пришлет мне на мыло запрос, я отпишусь.

Отослал в ответ очередную вариацию, ответ пришел почти сразу же:.

Необходима помощь в ответе банку — информационное письмо с пояснением экономического смысла проводимых операций по счету.

Итак, вам позвонили, написали либо заблокировали карты, что делать? Прежде всего, не надо бояться.

Мы — честные любители плюшек.

Популярное:

В качестве подтверждающих документов могут быть использованы, к примеру, различные договоры (купли-продажи, подряда, займа, найма помещения, аренды имущества), счета и квитанции (на оплату товаров и услуг), расчетные листы относительно зачисления вознаграждения трудящимся, долговые расписки, справки из ФНС РФ, выписки по счетам в других кредитных организациях, прочее.

Банк может попросить клиента подтвердить экономический смысл операций, направив интересующую его информацию в письменном виде в течение 7 дней со дня получения уведомления.

Запрос может касаться как происхождения средств на счетах, так и сотрудничества с контрагентами из удаленных районов.

От того, насколько подробно Вы все объясните, и как быстро отправите в банк, зависит благоприятный исход дела для Вас.

Консультация юриста

Не бойтесь «спалить» банкам какие-то темы, работникам службы безопасности и финмониторинга ваши бонусы и мили до лампочки, им главное отсечь «грязные» деньги, чтобы не замарать банк.

Контролировать налоговую нагрузку компании и рентабельность ее деятельности. Продумываю наперед просто Вверх ▲ За счет увеличений комиссий банка. Вверх ▲

Пояснения в банк экономического смысла операций по расчетному счету

N 92-Т является он обязательным или рекомендательным это каждый Банк решает сам для себя влечет наложение административного штрафа на граждан, .

в размере от трех четвертых до одного размера суммы незаконной валютной операции.

Вы расписали нелегальную схему: 2.

Информация

В них Суд посчитал, что формальный перевод персонала организации в компанию, применяющую УСН, и последующее заключение с ней договоров аутсорсинга не могут свидетельствовать о наличии иных разумных целей, кроме налоговой экономии.

Изучение судебно-арбитражной практики показало, что, оценивая экономический смысл операции налогоплательщика как основания получения им необоснованной налоговой выгоды налоговому органу необходимо установить ряд обстоятельств: во-первых, совершаемая налогоплательщиком сделка должна быть не характерна для хозяйственного оборота, во-вторых, должна отсутствовать деловая цель сделки (сделка не должна быть направлена на достижение производственных задач, отсутствие прибыльности, несоответствие закону), сделка должна быть совершена в целях снижения налога.

Бесплатная консультация юриста

Неужели нельзя было позвонить? На сегодняшний день на письмо ответа нет и видимо не будет.

Важно Карты заблокированы, часть честно заработанных селектов тоже заблочены, но при этом иб, счета и межбанк работают, и я продолжаю выводить эль на сити по номеру счета. Через какое-то время попробую еще побороться с ними.

Читайте так же:  Положение о неразглашении конфиденциальной информации образец

Энергетики Две недели назад забеспокоился на мой счет Межтопэнергобанк. Их карту я использовал для вывода эля, пользовался не часто, очень умеренно, так как уже был наслышан о частых блокировках.

Позвонила девушка из финмониторинга банка, поинтересовалась операциями вывода с эля.

Консалт» Если проверка со стороны банка операций по расчетному счету компании затягивается, при этом у ее руководства нет уверенности, что удастся обосновать их экономическую целесообразность, лучше закрыть счет. Особенно если банк прямо предлагает это сделать. При этом стоит помнить, что сведения о сомнительных операциях будут переданы в Росфинмониторинг, который также может инициировать проверку.

Экономический смысл проводимых операций

При ее отсутствии будет проверять поставщиков – не «однодневки» ли они У компании не возникает налоговая нагрузка или она минимальна (несопоставима с масштабом деятельности), со счета не уплачиваются налоги или они минимальны Банк сопоставляет налоговую нагрузку с масштабом деятельности компании.

Он запросит документы, подтверждающие уплату налогов за последний налоговый (отчетный) период или отсутствие оснований для уплаты налогов.

Пояснение по экономическому смыслу проводимых операций по расчетному счету

Договорились, что она пришлет мне на мыло запрос, я отпишусь.

Блог банкира

Я не уверен, достаточно ли юридически грамотный ответ, не могли бы вы его прокомментировать или дополнить? Виктория Дымова Сотрудник поддержки Правовед.ru Попробуйте посмотреть здесь:

  • Как юридическому лицу ответить на запрос банка о разъяснении экономического смысла операций по счету?
  • Как правильней ответить на запрос банка с разъяснением экономического смысла операции?

Вы можете получить ответ быстрее, если позвоните на бесплатную горячую линиюдля Москвы и Московской области: 8 499 705-84-25 Свободных юристов на линии: 9 Ответы юристов (1)

  • Все услуги юристов в Москве Комплексное обслуживание юридических лиц Москва от 33000 руб.

Пояснение по экономическому смыслу проводимых операций по расчетному счету nalog ru

DEPOZIT QIWI-RTK MOSCOW RU643 ,,г Москва,,г Москва. »

  1. Пополняю своими денежными средствами мильную карту Iglobe
  2. Оплачиваю картой пополнение платежной системы Qiwi, за это получаю бонусные мили
  3. С платежной системы вывожу на карту Вашего банка
  4. Снимаю наличными свои денежные средства и перехожу к п.1

Таким образом, за операции на сумму рублей, указанную в Вашем обращении, я получил 25 040 миль Iglobe, что при цене 0.4 рубля за милю (взято с сайта Iglobe.ru) составляет 10 016 рублей.

Ответ на запрос банка об экономическом смысле операций по счету ип

Внимание Это прежде всего пополнение/снятие больших сумм наличными, транзитные операции, когда деньги приходят и тут же уходят, большие объемы пополнения электронных кошельков либо оплаты услуг связи, приход больших сумм от юрлиц, переводы за рубеж.

Объяснение экономического смысла проводимых операций образец

Создание оргпроекта Должность Ответственность в фирме Деятельность по созданию оргпроекта Генеральный директор Организация финансово-хозяйственной деятельности Утверждение оргпроекта Коммерческий директор Поставка и продажа ТНП Подбор участников, схемы деятельности, процедуры работы Финансовый директор Планирование и контроль финансовых потоков Разработка схемы финансирования Экономист Экономические расчеты Разработка экономической модели Бухгалтерия Контроль финансово-хозяйственной деятельности Предоставление стандартных форм бухгалтерской отчетности, согласование схемы платежей Юрист Юридические вопросы бизнеса Подготовка договоров с участниками Заключение После того, как оргпроект утвержден, он начинает реализовываться.

Алгоритм построения схемы бизнес-процесса

Чаще всего оказывается, что одной рабочей команды недостаточно.

Пояснения в банк экономического смысла операций по расчетному счету

Из банка пришло письмо, где от нас требуют в недельный срок «пояснить экономический смысл совершенных операций».

В частности обосновать для чего наша компания снимала с расчетного счета крупную денежную сумму. Позвонила в банк, там решили, что последнее время мы подозрительно много снимаем наличных, поэтому и требуют объяснений.

Но я не пойму, что собственно пояснять, если в чеке и так написано, что деньги сняты на хозяйственные нужды.

Если сумма займа равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, то операции с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю со стороны банка на основании ст.6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ.

Объявление

Некогда было ждать межбанков, пока ростовская тема с элем играла вовсю.

Post navigation

В качестве подтверждающих документов могут быть использованы, к примеру, различные договоры (купли-продажи, подряда, займа, найма помещения, аренды имущества), счета и квитанции (на оплату товаров и услуг), расчетные листы относительно зачисления вознаграждения трудящимся, долговые расписки, справки из ФНС РФ, выписки по счетам в других кредитных организациях, прочее.

Банк может попросить клиента подтвердить экономический смысл операций, направив интересующую его информацию в письменном виде в течение 7 дней со дня получения уведомления.

Запрос может касаться как происхождения средств на счетах, так и сотрудничества с контрагентами из удаленных районов.

От того, насколько подробно Вы все объясните, и как быстро отправите в банк, зависит благоприятный исход дела для Вас.

Право не предоставлять пояснительную записку в составе бухгалтерской отчетности дано только малым. Объяснительная записка в школу это документ, в котором один из родителей ученика излагает причины и. Сегодня открыла ИП и хочу взять кредит в банке ЦентрИнвест по программе.

Текст размещн в рамках по ГОСТ 21. Надежная, взаимовыгодная организация поставок торговохолодильного и технологического. Образец пояснительной записки в банк по снятию наличных скачать. Распоряжения Совета народного хозяйства Средневолжского.

Скачать образцы пояснительных записок в налоговую по убыткам, по НДС, по НДФЛ. Затем пишем пояснительную записку в ДВУХ ЭКЗМПЛЯРАХ, ставим свою подпись и печать если она имеется. Файл Образец пояснительной записки в пенсионный фонд.

Пояснения в банк образец документа. Даже если специалисты ПФР не обратят внимание на объяснительную записку к расчету РСВ1 и начислят.

Популярное:

  • проводит платежи без оснований (банк могут устроить сканы подписанных документов – главное, чтобы они были в наличии);
  • платит налогов меньше, чем в среднем по отрасли;
  • не проводит по расчетному счету операции по выплате зарплаты, не платит в бюджет отчисления с нее;
  • не указывает в назначении платежа суть сделки.

Например, формулировка может быть такой: «предоплата по договору № от за товар».

Компания должна предоставить их в течение месяца после окончания налогового (отчетного) периода, в котором они были запрошены (или закрыть счет).

Если банк клиентоориентированный, он достаточно быстро (в течение трех дней) даст ответ – считает ли он операции транзитными.

Читайте так же:  Порядок проведения аттестационной комиссии военнослужащих при увольнении

Если же он решил бесплатно попользоваться средствами предприятия, проверка может затянуться на недели.

Консультация юриста

Видео (кликните для воспроизведения).

Естественно, если речь идет об открытии магазина розничной торговли – о потребителях речи быть не может. Но обязательно стоит рассмотреть предполагаемых поставщиков товаров или сырья для производства, указать их приблизительные расценки.

ИнфоОтлично, если с поставщиками существуют какие-либо предварительные договоренности о сотрудничестве. Перечень поставщиков и потребителей должен включать в себя:

  • наименование компании;
  • период работы;
  • объемы поставок или закупок;
  • любая информация, характеризующая компанию как устойчивого надежного партнера.

Реальная аналитика рынка. Если проект небольшой и сумма кредита несущественная – можно использовать данные опросов и открытых изданий.

Бизнес-процессы: примеры и описание

Информация

Если проект небольшой и сумма кредита несущественная – можно использовать данные опросов и открытых изданий.

Стоит подробно рассмотреть необходимость в финансовых ресурсов, порядок их использования, амортизацию основных фондов.

В разделе Банки и Кредиты на вопрос Банк просит предоставить письменные разъяснения об особенностях ведения нашего бизнеса. заданный автором Александра Зименко лучший ответ это Наймите грамотного человека, он напишет. Только Вам придётся рассказать этому человеку о своём бизнесе, иначе как же он напишет?

образец заявления об установлении факта признания отцовства метки: Признание Признания Помогите по лит-ре А. П. Чехов рассказ Хирургия. метки: Литература У Чернышевского-жертва-сапоги всмятку.

Схема бизнес процесса отражает его суть и механизм работы.

Создать схему, само по себе не очень сложно.

Бесплатная консультация юриста

Уход от контроля уполномоченного банка по валютной операции.

[3]

3. Незаконное предпринимательство (скорее всего, ибо все что связано с «арбайтерами» у нас в стране чаще всего незаконно) Соответственно, все дальнейшие советы буду считать помощью в легализации доходов.

Образец пояснения экономического смысла проводимых операций по счету

В почте запрос я так и не нашел, видимо попал в спам или не дошел.

Обычной операцией для данного вида.

Банки сейчас требуют пояснения по любым операциям, которые кажутся им подозрительными. Также образец требования о даче письменных объяснений в статье Подложные документы для приема на работу.

Не бойтесь «спалить» банкам какие-то темы, работникам службы безопасности и финмониторинга ваши бонусы и мили до лампочки, им главное отсечь «грязные» деньги, чтобы не замарать банк.

Контролировать налоговую нагрузку компании и рентабельность ее деятельности. Продумываю наперед просто Вверх ▲ За счет увеличений комиссий банка. Вверх ▲

Пояснения в банк экономического смысла операций по расчетному счету

N 92-Т является он обязательным или рекомендательным это каждый Банк решает сам для себя влечет наложение административного штрафа на граждан, .

в размере от трех четвертых до одного размера суммы незаконной валютной операции.

Вы расписали нелегальную схему: 2.

Объяснение экономического смысла проводимых операций образец

Поболтали с сотрудником, произнес что банк начинает возбуждаться при обороте более 300 тыщ по всем картам.

Банк требует документы ссылаясь на свой любимый 115-фз — форум

Отдел финмониторинга, выявляющий эти операции, — не зарабатывающий, люди посиживают на нагих окладах, ну а премии если и есть, то фикс (типа 13-й). чтоб не разъясняться по каждой операции, можно заблаговременно поставить банк в известность, что неизменные.Письмо банку о том, что наличка это нормально и.Данная статья применяется за неявку в налоговый орган, а не за отказ от дачи пояснений, на что направляет внимание и сама фнс рф (см. Прошу вас посодействовать составить письмо просьбу на официальный портал органов местного самоуправления г.

На вопрос, какие именно, она ответила неожиданно: «Вам лучше знать какие, видно, что Вы опытный«.

Образец пояснение об экономическом смысле проводимых операций образец

Я не уверен, достаточно ли юридически грамотный ответ, не могли бы вы его прокомментировать или дополнить?

Пояснения в банк: образец документа

Свернуть Виктория Дымова Сотрудник поддержки Правовед.ru Похожие вопросы уже рассматривались, попробуйте посмотреть здесь:

  • Как юридическому лицу ответить на запрос банка о разъяснении экономического смысла операций по счету?
  • Как правильней ответить на запрос банка с разъяснением экономического смысла операции?

Ответы юристов (1)

  • Все услуги юристов в Москве Помощь в получении банковской гарантии для обеспечения заявок по 44-ФЗ и 223-ФЗ Москва от 15000 руб.

Пояснение о проводимых операциях по счету

Скачать образец письма-пояснения экономического смысла произведенных операций можно здесь.

Банк хочет определить, действительно ли Вы причастны к сомнительным денежным расчетам.

В случае своевременного предоставления документов, раскрывающих легальность доходов и расходов, доступ к банковским картам и действующим счетам будет восстановлен.

Банк заинтересован в каждом клиенте, поэтому применяет такие кардинальные меры, как отказ в обслуживании и блокировка счетов, исключительно в тех случаях, которые имеют под собой реальные основания.

Возможные способы передачи сведений и документов

Как правило, в тексте банковского запроса уже содержится информация, как и по какому адресу необходимо передать запрашиваемые сведения и документы.

Пояснения в банк экономического смысла операций по расчетному счету

Реклама продукции, услуг сюда также относится информационное письмо о компании.

Post navigation

Информационные письма о деятельности компании образец или бланк не относятся к обязательной документации. Актив капитал банк строительная компания востокнефтегазстрой веб медиа российская хим компания тбс технолоджи энд бизнес. Банке происходит реорганизация деятельности управленческого персонала, и значительное ОБРАЗЕЦ ПИСЬМА.

Подскажите, пожалуйста, как правильно составить письмо в банк об отсутствии. Письмо о деятельности организации образец. Страна член снг может установить перечень объектов нематериальных активов, стоимость. Пояснения о деятельности организации в банк образец руководства.

Видим сквозь образец пояснения рода деятельности организации в банк уловив суть происходящего. Образец заполнения заявления о регистрации транспортного средства 2017. Просим вас ознакомиться с критериями роли в выставке город моими очами и подтвердить.

организации, наименование М.

При этом отсутствие положительного экономического результата от осуществления хозяйственной операции само по себе не свидетельствует о стремлении налогоплательщика получить необоснованную налоговую выгоду.

Но если отсутствуют разумные объяснения поведения налогоплательщика, а также есть доказательства того, что единственной целью его сделок была налоговая экономия, ВАС РФ занимает категоричную позицию — признает полученную налоговую выгоду необоснованной — постановления Президиума ВАС РФ от 25.02.2009 №12418/08 по делу компании «Дворцовый ряд — МС», от 28.04.2009 №17643/08 по делу Анжеро-Судженского мясокомбината, от 30.06.2009 № 1229/09 по делу СМО «Ямалстрой» .

Читайте так же:  Обязанности работников по соблюдению требований охраны труда

Популярное:

Как объяснить банку экономический смысл проводимых операций ип Третьего не будет. Вверх ▲

    19.12.2013, 23:18 #28 Сообщение от Над.К Ну процитируйте нам оттуда, на каком основании банк запрашивает документы, которых нет и не может быть у клиента? Он запрашивает чужие документы, это Вы понимаете? Банк запрашивает документа у СВОЕГО клиента — для понимания «очевидной законной цели и/или очевидного экономического смысла» операций, проходящих по его счету (систематические поступления безналичных средств от ЮД с последующим быстрым снятием наличных). Право работы со своими клиентам у банка никто отнимать не вправе.

Нету документов, не дает фирма? Ну и не надо. Пусть клиент так и напишет в своем ответе.

Консультация юриста

Важным подтверждением надежности клиента считается наличие у клиента офисных или производственных помещений в собственности или постоянного юридического адреса, по которому по факту находится офис организации. Банкам достоверно известны адреса «массовой» регистрации фирм, такой адрес станет плохой рекомендацией для клиента у службы безопасности банка.

Клиенту следует предоставить копию бумаг, подтверждающих право собственности или договор аренды офисного помещения. Вправе ли банк запрашивать штатное расписание организации?

Имеет ли право банк запрашивать налоговую отчетность? Да, потому что согласно рекомендациям ЦБ, банки контролируют налоговую нагрузку.

[1]

Кроме налогов клиента достоверно и точно, с точки зрения банка, характеризует бухгалтерская отчётность.

Информация

Это может вызвать подозрения у банка, особенно если речь идет о крупных суммах и обналичивании, даже если фактически Вы не имеете к этому никакого отношения;

  • Исключите вероятность использования собственных банковских карт кем-либо еще, поскольку они легко могут быть использованы в качестве «транзитного» средства;

Контроль банков: нарушение или государственная необходимость

Чтобы получить требуемую документацию банк воспользуется правом получить ее через запрос в бухгалтерскую фирму, с которой организация подписала договор на предоставление бухгалтерских услуг, или непосредственно у руководителя организации – клиента банка.

Государство намерено урегулировать этот вопрос.

Бесплатная консультация юриста

  • Категории
  • Предпринимательское право
  • Я индивидуальный предприниматель (ИП) ,произвожу пиломатериалы для строительных компаний. Банк попросил письменно представить экономический смысл проведения операций по счету, ссылаясь на Закон от 07.08.2001 №115-ФЗ Мною были перечислены денежные средства на свои личные счета в других банках в течении месяца в размере 1, 3 млн руб, полученных от контрагентов за поставленный товар.Мною подготовлен ответ следующего содержания:В соответствии с положениями Федерального Закона РФ от 07.08.2001 №115-ФЗ, вы просили письменно пояснить экономический смысл проведения операций на собственные банковские счета физического лица, открытые в других кредитных организациях.

Ответ на запрос банка об экономическом смысле операций по счету ип

Мы не делаем ничего противозаконного.

Две недели назад забеспокоился на мой счет Межтопэнергобанк.

Как я заставил банк простить мне 1 000 000 руб!

Их карту я Поясненпе для вывода эля, пользовался не часто, очень умеренно, так как уже был наслышан о частых блокировках. Позвонила девушка из финмониторинга банка, поинтересовалась операциями вывода с эля. Договорились, что она пришлет мне на мыло запрос, я отпишусь.

Отослал в ответ очередную вариацию, ответ пришел почти сразу же:.

Необходима помощь в ответе банку — информационное письмо с пояснением экономического смысла проводимых операций по счету.

Итак, вам позвонили, написали либо заблокировали карты, что делать? Прежде всего, не надо бояться.

Мы — честные любители плюшек.

Пояснение о проводимых операциях по счету

Рекомендую посмотреть приложение №2 к 99-Т (документ в открытом доступе).

[2]

    • Образец пояснения экономического смысла проводимых операций по счету
    • Образец письма на экономический смысл
  • Образец письма на экономический смысл
    • Как написать информационное письмо: образцы и рекомендации
  • Образец письма на экономический смысл
    • Бухгалтерские и юридические услуги
  • Образец пояснения экономического смысла проводимых операций по счету

Образец пояснения экономического смысла проводимых операций по счету В случае необходимости готов предоставить информацию о счетах и телефонных номерах, привязанных к ним.

Пояснение о проводимых операциях по счету 60

Экономический смысл проводимых операций При ее отсутствии будет проверять поставщиков – не «однодневки» ли они У компании не возникает налоговая нагрузка или она минимальна (несопоставима с масштабом деятельности), со счета не уплачиваются налоги или они минимальны Банк сопоставляет налоговую нагрузку с масштабом деятельности компании.Он запросит документы, подтверждающие уплату налогов за последний налоговый (отчетный) период или отсутствие оснований для уплаты налогов. А также копии платежных документов, подтверждающих выплату зарплаты, оплату аренды, коммунальных услуг и т.

Ответ на запрос банка об экономическом смысле операций по счету ооо

Как объяснить банку экономический смысл проводимых операций Контролировать налоговую нагрузку компании и рентабельность ее деятельности.

Пояснения экономического смысла операций ооо образец

Поэтому банки оставляют за собой право предварительно квалифицировать определенные сделки как сомнительные до начала расследования. Критерии сомнительности определяются на основании рекомендаций уполномоченных органов от государства и закрепляются во внутренних правилах (пункт 2 статьи 7 Закона). Поскольку правила внутреннего контроля пишутся банками самостоятельно, то их содержание и нормы несколько различаются друг от друга. Возможно, поэтому схожие клиентские операции в одной кредитной организации вызывают вопросы, а в другой нет. Та же седьмая статья дает банкам право запрашивать у клиентов дополнительную информацию и документально ее фиксировать. За строгим соблюдением внутренних правил следит государственный регулятор в лице ЦБ. Если говорить о крайних мерах, к.

Пояснения в банк: образец документа

Ответ на запрос банка об экономическом смысле операций по счету ип

Новосибирск, магистраль Октябрьская, 4, тел. Заинтересованное лицо: Прокуратура Центрального района г. Новосибирска 630005, г. Новосибирск, ул. Некрасова, 80.

В силу подпункта 7 пункта 1 статьи 333.36 НК РФ, заявитель освобожден от уплаты государственной пошлины. Частная жалоба на определение суда ЗАО «Наименование общества» подано заявление в Центральный районный суд г.
Новосибирска о признании незаконным представления Прокуратуры Центрального района г. Новосибирска от в15. Судьей Певиной Е.А. Центрального.

Пояснения банку

СБ поставила бан — то всеи это понятно потому что они под финмониторингом сидят, и им надо бороться с размером сонительных операцийа так закрыв счет — они как раз делают вид что борятсяа дальше новый счет — это как новый клиентвот такую игру играют за наш счетдаже закрыв счет ты как клиент — в бане остаешься, и чтоб с тебя этот бан сняли — надо быть лояльныминаче ты никогда новый счет не откроешь, программа не дасткороче они селективно выбирают тех кто соглашается на эту игруи позволяют таким образом хоть криво но получать доступ к их услугам Тем, кому все-таки удавалось узнать, какие именно документы необходимо, приходилось собирать выписки со всех банков, которые участвовали в той или иной схеме прокрутки. В общем, мириться я с ними не стал, отнес им письмо Майка почти слово в слово, а также справки о доходах за пару лет.

Читайте так же:  Правовое значение постановлений пленума верховного суда рф

Блог банкира

Мне позвонила приятная девушка с нашего отделения, немного взволнованная, видимо я был у нее первый «сомнительный» клиент ? Прислали запрос следующего содержания: Добрый день!В целях проведения анализа операций обладающими признаками сомнительных и принятия решения о дальнейших мерах в отношении клиента, просим Вас заполнить протокол встречи и направить нам. (В течении 1 месяца клиент проводил исключительно операции пополнения через кассу наличными с последующей оплатой сотовой связи в несколько платежей в различных банкоматах сторонних банков в г. Ростов-на-Дону и в г. Москва на общую сумму 988 000 руб.)Благодарим за сотрудничество и понимание! К письму приложили форму протокола, который мне предлагалось заполнить.

Образец письменного пояснения в банк об экономическом смысле операций

Таким образом, мои операции не несут никакого «риска потери деловой репутации» для Вашего банка, осуществлялись исключительно в законных целях , и никаким образом не связаны с финансированием терроризма, наркомании, проституции и прочей противозаконной деятельностью. Образец письма на экономический смысл Как написать информационное письмо: образцы и рекомендации Письма-напоминания.

В них адресату сообщается, что тому нужно что-то сделать – например, выполнить свои обязательства по договору. Банк требует «экономическое обоснование целесообразности проводимых операций» на определенную дату. Мы уже и так предоставили им договора, счета, акты. Подскажите, пожалуйста, что в этом письме можно написать? Там платежки на оплату услуг: программиста, бухгалтера, транспортной компании и покупка мебели.

Образец пояснения экономического смысла проводимых операций по счету

Поболтали с сотрудником, сказал что банк начинает возбуждаться при обороте более 300 тысяч по всем картам. Опять же на основе письма Майка был составлен ответ: В филиал ПАО «МТС-Банк» в г.
Ростове-на-Дону от В ответ на Ваше обращение № от .2015 сообщаю следующее: Основная масса вносимых мной на мой расчетный счет денежных средств составляют собственные накопления прошлых лет, в случае необходимости готов предоставить справки по форме 2НДФЛ, подтверждающие мои доходы. Также Вы можете сделать запрос в бюро кредитных историй, если моя финансовая состоятельность вызывает у вас вопросы. Экономический смысл операций, обозначенных в выписке из Интернет-банка как «MS VPP DEPOSIT FOR MTSBANKMOSCOW RU643 ,,г Москва,,г Москва. » Это не что иное как пополнение карты Вашего банка через Ваш же сервис «Перевод с карты на карту».

  • по возможности давайте деньгам отлежаться два-три дня на счетах;
  • старайтесь, чтобы деньги «ночевали» банках, а не в электронных кошельках или у вас в карманах;
  • по возможности лучше отправить деньги межбанковским переводом либо манисендом, чем снять наличные и положить в другой банк;
  • если вы хотите нарастить объемы операций, не крутите все по одному счету, лучше возьмите еще карту, привлеките «родственников»;
  • совершайте «честные» покупки в магазинах с использованием самых ценных для вас карт, тем самым разбавляя «сомнительные» операции;
  • чередуйте пути ввода-вывода средств, если есть несколько возможных вариантов, даже если некоторые из них менее удобные либо более затратные.

Но иногда нет возможности соблюдать эти правила, ведь многие темы живут всего несколько дней, и нужно максимально быстро успеть ими воспользоваться.

Пояснения экономического смысла операций ооо образец

В почте запрос я так и не нашел, видимо попал в спам или не дошел. Неужели нельзя было позвонить? На сегодняшний день на письмо ответа нет и видимо не будет. Карты заблокированы, часть честно заработанных селектов тоже заблочены, но при этом иб, счета и межбанк работают, и я продолжаю выводить эль на сити по номеру счета. Через какое-то время попробую еще побороться с ними.

Энергетики Две недели назад забеспокоился на мой счет Межтопэнергобанк. Их карту я использовал для вывода эля, пользовался не часто, очень умеренно, так как уже был наслышан о частых блокировках.

Позвонила девушка из финмониторинга банка, поинтересовалась операциями вывода с эля. Договорились, что она пришлет мне на мыло запрос, я отпишусь.

Использую свой расчетный счет в банке по прямому назначению — для осуществления деятельности в качестве индивидуального предпринимателя(ИП), руководствуясь в своей работе ГК РФ (часть вторая) от 26.01.1996 N 14-ФЗ (ред. от 23.05.2016) и другими Законодательными актами. Настоящим сообщаю, что экономический смысл данной операции состоит в выводе заработанных предпринимательской деятельностью средств в домохозяйство — с целью личного и семейного потребления и расширения бизнеса.

Видео (кликните для воспроизведения).

Мои операции не несут риска потери деловой репутации для вашего банка, осуществлялись исключительно в законных целях, и никаким образом не связаны с финансированием терроризма, наркомании, проституции и прочей противозаконной деятельностью. Надеюсь на дальнейшее плодотворное сотрудничество с вашим банком.

Источники


  1. Ло, Реймонд Фен-Шуй и анализ судьбы; София, 2011. — 224 c.

  2. Панов, А.Б. Административная ответственность юридических лиц. Монография / А.Б. Панов. — М.: Норма, 2016. — 651 c.

  3. Зашляпин, Л. А. Основы теории эффективной адвокатской деятельности. Прелиминарный аспект / Л.А. Зашляпин. — М.: Издательство Уральского Университета, 2015. — 568 c.
  4. Борисов, А. Н. Комментарий к Федеральному закону «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля» / А.Н. Борисов. — М.: Юстицинформ, 2009. — 272 c.
  5. Медведев, М. Ю. Аукционы. Проведение, участие, судебные споры. Справочник инвестора / М.Ю. Медведев, А.М. Насонов. — М.: Юстицинформ, 2013. — 224 c.
Пояснение экономического смысла проводимых операций по счету
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here